impulsa konfío
EDICIÓN 2
El fraude financiero se dispara en México: una guía de prevención para las empresas
El boletín de tendencias y análisis para el sector empresarial en México
Bienvenido a Impulsa Pyme, el boletín de prensa de Konfío.
¿Por qué nace Impulsa PyME?
Impulsa PyME nace como el boletín de medios de Konfío, un espacio donde compartimos nuestra pasión por informar sobre lo que mejor sabemos: el pulso real de las empresas que mueven la economía.
En Konfío no hablamos de PyMEs como una categoría, sino como historias, decisiones y obsesiones que se convierten en negocio. Desde esa mirada, este boletín busca aportar contexto, datos y análisis sobre los temas que influyen en su crecimiento: financiamiento, tecnología, innovación y entorno económico.
Impulsa PyME es nuestra forma de contribuir a una conversación más clara, humana y relevante sobre el emprendimiento en México, desde la experiencia de quienes lo viven todos los días.
El panorama actual es un llamado a la acción: hasta un 45% de las compañías han sufrido un intento o la materialización de un fraude. ¿Está tu negocio preparado para este fenómeno?
Incluye carterismo, allanamiento, abigeato y otros tipos de robos distintos de robo o asalto en la calle o en el transporte, robo total o parcial de vehículo y robo en casa habitación. Fuente: INEGI Encuesta Nacional de Victimización y Percepción sobre Seguridad Pública (ENVIPE), 2024
- Delito #1: el fraude es ya el delito más frecuente en 19 entidades federativas.
- Impacto: las víctimas pierden, en promedio, más de $7,000 MXN.
- Comparativa: su incidencia ya se coloca por encima del robo en vía pública, asalto en transporte y la extorsión.
¿Por qué los pequeños negocios son un blanco fácil?
Las empresas de menor escala no son ajenas a esta amenaza. El 36% de estos comercios temen ser víctimas de un ciberataque debido al riesgo de fraude financiero, según el estudio del Instituto Federal de Telecomunicaciones.
Sin embargo, el camino hacia la protección aún es largo:
- 70% de estos negocios carecen de un responsable de ciberseguridad.
- Amenaza en Latam: desde violación de datos hasta ataques de ransomware.
- El diagnóstico de Kaspersky: al no tener medidas de seguridad robustas como las corporaciones, estos negocios se vuelven objetivos «más fáciles y atractivos» para los delincuentes.
La transformación digital: una ventana de oportunidad
La digitalización no debe verse con miedo, sino como una herramienta de consolidación. Jorge Coronel, investigador del Tecnológico de Monterrey, señala:
«La transformación digital no es un lujo ni una opción exclusiva para grandes empresas. Los negocios tienen ante sí una oportunidad para consolidarse como motores económicos regionales mediante la adopción inteligente y accesible de IA y BI (inteligencia de negocios).»
El reto: al mismo tiempo que adoptan IA y BI (inteligencia de negocios), los empresarios deben contemplar inversiones para prevenir, enfrentar y recuperarse ante fraudes, con la misma seriedad con la que se protegen de otros delitos.
Te puede interesar:
Cómo proteger tu empresa contra el fraude financiero
Para combatir este delito, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito propone una estrategia de cuatro pilares: prevenir, perseguir, proteger y cooperar. La colaboración entre sectores y la innovación continua son esenciales para mitigar el impacto del fraude organizado.
El rol de la educación y la tecnología
Se espera que la educación financiera se establezca como obligatoria, sumándose a las acciones de bancos y plataformas en línea. Un ejemplo claro son las tarjetas de crédito empresariales modernas, que hoy ofrecen:
- Visibilidad total de los gastos.
- Asignación de roles jerárquicos.
- Control total de límites y vigilancia de movimientos.
Konfío refuerza la protección de tu negocio
Hoy la seguridad no es un extra, es un pilar para el crecimiento. En Konfío, entendemos que la tecnología de vanguardia no solo protege el patrimonio, sino que da la confianza para operar y escalar en la economía digital.
Inteligencia de amenazas: ¿Qué estamos deteniendo?
A través de nuestra infraestructura de monitoreo, en Konfío hemos identificado y detenido con éxito los tipos de ataques que más acechan a las empresas mexicanas hoy en día:
Control total y protección: el escudo de Konfío
Gracias a nuestra infraestructura, 7 de cada 10 intentos de fraude no presentan afectación monetaria para nuestros clientes. Así funcionan nuestras 3 capas de seguridad:
- Estrategia PF (Reglas + Bloqueos): algoritmos que detectan patrones inusuales y bloquean transacciones sospechosas automáticamente.
- Frustración: ante un movimiento dudoso, contactamos al comercio donde se hizo la compra; ellos nos apoyan deteniendo la entrega del producto, frustrando el beneficio del delincuente.
- Recuperación con el comercio: protocolos ágiles para reintegrar y proteger el capital en disputa.
Guía de Blindaje: ¿cómo evitar que le pase a tu negocio?
La protección de tu patrimonio comienza con el conocimiento y la verificación constante. En Konfío, promovemos una cultura de seguridad donde la transparencia es nuestra prioridad. Para garantizar que tu operación se mantenga bajo los estándares más altos de confianza, hemos diseñado este protocolo de seguridad que todo empresario debe seguir:
1. Verificación y legitimidad oficial
- Regulación clave: Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros: antes de cualquier contrato, verifica que la institución esté registrada ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.
- Sitios oficiales: utiliza siempre la dirección segura: https://konfio.mx/. Evita sitios con variaciones mínimas.
2. medidas preventivas
- Cero anticipos: una institución legítima jamás pide dinero por adelantado para otorgar crédito.
- Datos sensibles: Konfío nunca pedirá códigos de verificación, NIPs o contraseñas por teléfono o redes sociales.
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3. Protocolos de reacción (Acción inmediata)
- Finaliza y contacta: ante cualquier sospecha, corta la comunicación y usa los canales oficiales.
- Reporta: si detectas algo inusual, llámanos al 55-4161-3564.
- Delegación segura: emite hasta 20 tarjetas adicionales para colaboradores con roles asignados (Dueño, Administrador, Empleado).
- Límites de gasto: define presupuestos específicos por tarjeta para evitar usos indebidos.
- Visibilidad en tiempo real: panel inteligente para monitoreo y conciliación automática de facturas.
Fuentes
“Fraude organizado”, Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, 2024.
https://sherloc.unodc.org/cld/uploads/pdf/IssuePaperFraud_Spanish.pdf
“Future of fraud. A UK view from the 2030s”, PricewaterhouseCoopers, August 2024
https://www.pwc.co.uk/forensic-services/assets/future-of-fraud-august-2024.pdf
“Impacto de los delitos financieros en México 2024”, KPMG, 2024
https://www.delineandoestrategias.com.mx/impacto-de-los-delitos-financieros-en-mexico-2024
“El impacto de los delitos financieros. Prevención, detección y respuesta”, KPMG 2020.
https://www.delineandoestrategias.com.mx/el-impacto-de-los-delitos-financieros-prevencion-deteccion-y-respuesta
“Educación financiera para combatir los fraudes con productos financieros”, Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Septiembre 2024.
https://www.cnbv.gob.mx/Inclusi%C3%B3n/Anexos%20Inclusin%20Financiera/Infografias/SNEF_2024_PRES_Educacion_financiera_para_combatir_fraudes.pdf
“Reporte de resultados de la Encuesta Nacional de Victimización y Percepción sobre Seguridad Pública 2025”
https://www.inegi.org.mx/contenidos/saladeprensa/boletines/2025/ENVIPE/ENVIPE_25.pdf
“2024 report on payment fraud”, European banking Authority, 2024.
https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2024-08/465e3044-4773-4e9d-8ca8-b1cd031295fc/EBA_ECB%202024%20Report%20on%20Payment%20Fraud.pdf
“Importancia de la ciberseguridad en las Micro, Pequeñas y Medianas empresas (MiPymes)”
https://www.ift.org.mx/usuarios-y-audiencias/importancia-de-la-ciberseguridad-en-las-micro-pequenas-y-medianas-empresas-mipymes
